為助力惠州本地小微企業健康發展，廣發銀行惠州分行在優化企業金融服務的同時，持續強化對公賬戶風險防控，常態化向企業經營者普及賬戶管理相關法律法規，嚴防企業賬戶淪為電信網絡詐騙違法犯罪的工具。近期，惠州某五金加工廠經營者荀先生，就因一時貪念出租對公賬戶，不僅面臨銀行賬戶懲戒，更涉嫌刑事犯罪被警方立案調查。
荀先生在惠州仲愷高新區經營一家小型五金加工廠，近年受行業環境影響，生意經營較為平淡。事發前，荀先生接到一通陌生來電，對方聲稱需要租用其公司的對公賬戶 “走賬”，無需荀先生做任何經營操作，只需提供企業對公賬戶、網銀 U 盾、營業執照復印件，每月即可獲得 8000 元的 “租金”，還承諾合作滿半年額外給予 2 萬元獎勵。
面對這筆 “躺著就能賺” 的收入，荀先生動了心。他覺得自己的對公賬戶平時流水不多，閑置也是閑置，租出去既能賺外快，也不會有什么損失。于是荀先生按照對方要求，將全套企業賬戶資料郵寄給了對方，還配合對方完成了賬戶遠程核驗。
沒過多久，廣發銀行惠州分行運營管理部門在開展賬戶動態監測時，發現該企業賬戶出現異常交易：短短 7 天內，賬戶累計入賬流水超 200 萬元，資金快進快出、不留余額，交易對手均為異地陌生個人賬戶，與五金加工行業的經營特征嚴重不符，與涉電信網絡詐騙賬戶的風險特征相重合。我行立即對該賬戶采取緊急止付、凍結措施，第一時間聯系賬戶實際控制人荀先生核實情況，并同步上報惠州市反詐中心。
面對銀行工作人員的詢問，起初荀先生非�？咕懿⒈硎尽斑@是誰把這么多錢塞進我的賬戶的”，后面在講明利害后，荀先生這才說出了出租賬戶的實情。經警方核查，其出租的對公賬戶已被不法分子用于多筆電信網絡詐騙的資金轉移、洗錢操作，涉案受害群眾廣泛。根據《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》相關規定，出租、出借、出售銀行賬戶和支付賬戶屬于違法行為，荀先生不僅沒拿到所謂的“租金”，還被納入金融信用懲戒名單，5 年內暫停其銀行賬戶非柜面業務，同時因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪被公安機關立案調查。
廣發銀行惠州分行鄭重提醒：廣大企業經營者務必妥善保管好自己的營業執照、對公賬戶、網銀 U 盾、公章等重要資料，切勿被 “高額租金”“輕松賺錢” 的噱頭迷惑，出租、出借、出售對公賬戶，不僅會被實施信用懲戒，影響企業和個人征信，更會成為不法分子的犯罪幫兇，承擔相應的刑事責任。我行將持續強化對公賬戶全生命周期管理，嚴打賬戶違法違規行為，攜手警方共同守護轄區金融安全。
