“請幫我凍結賬戶”近日，一單位法人匆忙的來到廣發銀行惠州分行網點，要求對其賬戶止付，到底是怎么回事？
經了解，單位法人前幾日接到陌生人電話，說有一筆180萬貸款可借放給公司，需要將公司的網銀KEY盾與密碼一起寄給對方，有一定的流水才可以放款到此公司賬戶上。法人聽后信以為真，寄快遞前還將賬戶的余額全部轉走認為沒有風險，就將對方所需的東西寄出，后續財務發現賬務異常，勸說法人聯系該陌生人，對方已失聯，故前來網點申請凍結賬戶。
網點第一時間協助客戶將賬戶強化為不收不付管控并核查流水。核查流水發現，客戶賬戶余額清零后，先是發生小額測試，后續收到不同的個人轉入資金，并快速的通過公轉私交易轉出給不同個人，并試圖通過“貨款”“還款”等備注字樣混淆視聽，公轉私限額后，又持續向幾個不同經營范圍的對公企業賬戶轉賬，網點發現異常，提醒客戶賬戶可能會涉嫌電信網絡詐騙，賬戶內還截留了24萬的涉案資金，建議客戶立刻主動報案。
報案后，公安認定賬戶交易存在明顯異常，要求法人配合調查，法人意識到問題的嚴重性為時已晚，幾日后，該賬戶陸續被不同的反詐中心凍結，最終，該企業的對公賬戶被認定為涉案賬戶。
案例分析：
相較于個人賬戶，對公賬戶的資金流量更大，資金頻繁流轉也不易被監測到，已開始成為犯罪分子轉移資金的高級“犯罪工具”。對公賬戶本是企業單位用于日常資金往來的賬戶，有人卻協助注冊皮包公司、出租出售對公賬戶，而案例中的企業被利益迷惑，相信陌生人協助刷流水提高貸款額度的說辭，將賬戶輕易交與陌生人，還導致正常經營企業的企業賬戶背負涉案賬戶的“罪名”，法人后悔莫及。
廣發銀行惠州分行溫馨提醒：網上“刷流水”貸款不可信！各企業務必妥善保管好網銀密碼、KEY盾等安全驗證工具，不交予陌生人，注意甄別犯罪手段，切莫貪圖小利、以身試法，將自己置于犯罪的邊緣，成為犯罪分子的“幫兇”。
如果有人告訴你
可以幫刷對公賬戶的銀行流水
提升貸款額度
你還敢相信嗎？
【普法小課堂】
幫信罪全稱是幫助信息網絡犯罪活動罪,明知他人利用信息網絡實施犯罪,為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持,或者提供廣告推廣、支付結算等幫助,情節嚴重的構成幫信罪。
《中華人民共和國刑法》第二百八十七條：明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。
有前兩款行為，同時構成其他犯罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。來源：廣發銀行惠州分行
