某日，客戶李女士通過社交軟件結識了一名自稱“退役軍人”的網友。對方以交友為名，每日噓寒問暖，逐漸取得李女士信任后，聲稱掌握某“國防項目”內幕，可短期獲得高收益，并推薦其登陸某“軍工投資平臺”參與認購。李女士初期小額試水后，賬戶顯示盈利且成功提現，遂加大投入。然而當她申請提取大額收益時，平臺以“繳納稅費”“賬戶凍結”為由要求繼續轉賬，最終李女士損失50余萬元。經警方調查，該平臺為虛假投資網站，資金直接流入詐騙分子賬戶。
案例分析：
1.偽裝身份：冒充軍人、警察等職業，塑造“可靠人設”；
2.情感滲透：通過社交軟件頻繁互動，利用“交友”“合作”等名義建立信任；
3.誘導投資：以“內部渠道”“穩賺不賠”為噱頭，誘導下載虛假理財APP或登錄釣魚網站；
4.收割資金：初期允許小額提現，待大額投入后立即凍結賬戶或卷款消失。
廣發銀行惠州分行提醒您：
1.警惕“陌生人關懷”：對社交平臺主動搭訕、過度熱情的“優質網友”保持警惕，勿因對方職業光環放松戒備；
2.守好個人信息：不透露身份證號、銀行卡密碼、短信驗證碼，避免被用于非法轉賬；
3.認準正規渠道：理財投資請通過官方APP等可信途徑，切勿點擊陌生鏈接或下載來路不明的軟件；
4.核實身份資質：若涉及“軍警單位合作項目”，可通過官方電話、實地走訪等方式驗證真偽；
5.及時止損報案：若已轉帳，立即聯系銀行凍結賬戶，并保留聊天記錄、轉賬憑證向公安機關報案。
