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演播廳 會(huì)議室
案例介紹
個(gè)體商戶劉先生急需50萬(wàn)元周轉(zhuǎn)，看到“銀行內(nèi)部通道、低息秒批”廣告，聯(lián)系自稱銀行合作機(jī)構(gòu)的中介。中介收取2萬(wàn)元誠(chéng)意金，以“刷流水”誘導(dǎo)向指定賬戶轉(zhuǎn)30萬(wàn)元，后續(xù)又索要擔(dān)保費(fèi)并威脅征信。劉先生報(bào)警，32萬(wàn)元被轉(zhuǎn)境外，個(gè)人信息被倒賣，頻繁遭遇網(wǎng)貸騷擾。
案例分析
1.偽造身份：冒用銀行名義，偽造授權(quán)文件，降低客戶警惕。
2.連環(huán)收費(fèi)：以誠(chéng)意金、流水包裝、擔(dān)保費(fèi)等名目反復(fù)索款。
3.信息濫用：套取身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銀行卡信息，用于倒賣或非法貸款。
4.心理脅迫：以征信、凍結(jié)賬戶威脅，迫使客戶繼續(xù)轉(zhuǎn)賬。
廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：
1. 貸款僅通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)、官方APP、正規(guī)客服辦理，拒絕陌生中介。
2. 不向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬“刷流水”，不隨意提供敏感資料。
3. 遇威脅立即報(bào)警并聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶，保護(hù)個(gè)人信息。
