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演播廳 會(huì)議室
案例簡(jiǎn)介：
客戶(hù)張先生因經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)需資金，看到“銀行內(nèi)部渠道、低利率、秒批、無(wú)抵押”貸款廣告后聯(lián)系對(duì)方。中介自稱(chēng)銀行合作機(jī)構(gòu)，以“驗(yàn)資、刷流水、保證金”為由，誘導(dǎo)其向指定賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元。辦理轉(zhuǎn)賬時(shí)，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)客戶(hù)未在本行辦理貸款，且無(wú)相關(guān)合作業(yè)務(wù)，及時(shí)勸阻并提示風(fēng)險(xiǎn)，成功避免損失。
案例分析：
不法分子冒用銀行名義虛假宣傳，利用客戶(hù)急用資金心理實(shí)施詐騙。正規(guī)銀行貸款無(wú)需提前繳納保證金、刷流水或驗(yàn)資，所有業(yè)務(wù)均通過(guò)官方渠道辦理。本案中，銀行工作人員通過(guò)核實(shí)信息、提示風(fēng)險(xiǎn)，有效攔截詐騙行為。
廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：
辦理貸款務(wù)必通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)、官方APP、客服熱線等正規(guī)渠道，切勿輕信陌生電話或網(wǎng)絡(luò)廣告。凡要求提前繳納保證金、服務(wù)費(fèi)或刷流水的，均為詐騙。注意保護(hù)個(gè)人信息，不隨意泄露身份證、銀行卡、驗(yàn)證碼等資料。辦理業(yè)務(wù)前應(yīng)主動(dòng)咨詢(xún)銀行工作人員，核實(shí)信息真實(shí)性，謹(jǐn)防資金損失。
惠報(bào)全媒體記者伍磊
