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案例簡介：
客戶張先生因經(jīng)營周轉(zhuǎn)急需資金，在網(wǎng)上看到一則“銀行內(nèi)部渠道、低利率、秒批、無抵押”的貸款廣告，隨即與對方取得聯(lián)系。對方自稱銀行合作機(jī)構(gòu)，以“驗資、刷流水、保證金”為由，誘導(dǎo)其向指定賬戶轉(zhuǎn)賬5萬元。辦理轉(zhuǎn)賬時，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)客戶未在本行辦理貸款，且本行并無相關(guān)合作業(yè)務(wù)，當(dāng)即進(jìn)行勸阻并提示風(fēng)險，成功避免了資金損失。
案例分析：
本案是一起典型的冒充銀行名義實施的虛假貸款詐騙。不法分子利用客戶急需資金的心理，以“低門檻、高通過率”為誘餌，誘導(dǎo)客戶向個人賬戶轉(zhuǎn)賬。事實上，正規(guī)銀行貸款無需提前繳納保證金、刷流水或驗資，所有業(yè)務(wù)均通過官方渠道辦理。本案中，銀行工作人員通過敏銳觀察、主動核實、及時勸阻，有效攔截了詐騙行為，守住了客戶的“錢袋子”。
廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：
1. 認(rèn)準(zhǔn)官方渠道：辦理貸款務(wù)必通過銀行網(wǎng)點、官方APP、客服熱線等正規(guī)渠道，切勿輕信陌生電話、短信或網(wǎng)絡(luò)廣告；
2. 警惕提前收費(fèi)：凡在放款前要求繳納保證金、手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)或“刷流水”的，均為詐騙，請立即中止操作；
3. 保護(hù)個人信息：不隨意泄露身份證號、銀行卡號、短信驗證碼等敏感信息，防止被不法分子利用；
4. 遇事多核實：辦理業(yè)務(wù)前主動向銀行工作人員咨詢，核實機(jī)構(gòu)與人員身份真實性，謹(jǐn)防資金損失。
惠報全媒體記者伍磊
