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演播廳 會議室
案例簡介：
近日，有位陳阿姨來到我行某網(wǎng)點，想要查詢銀行賬戶里是否有一筆5萬元到賬，當(dāng)班的大堂經(jīng)理小張熱情接待了她，查詢完賬戶流水，并沒有5萬的金額入賬，陳阿姨一下子來了精神，拿出手機展示：“你看，我前幾天在他們直播間學(xué)習(xí)養(yǎng)生，給主播打賞了幾十塊禮物，直播間的王團長助理主動聯(lián)系我，說我是幸運粉絲，平臺要給我發(fā)5萬元推廣獎金，手機短信也有顯示有5萬元資金已打到我的個人賬戶”。聽到這里，小張的心猛地一沉，他迅速意識到，這極可能是一起典型的“打賞返利”升級版詐騙，于是向陳阿姨詳細(xì)剖析“打賞返利詐騙”的常見套路，所謂的已到賬短信只是詐騙分子發(fā)送的虛擬短信，下一步極可能需要打錢作為保證金后錢才會到賬。小張接著說：“如果陳阿姨你配合他們操作，不但保證金有去無回，更可能因收取、轉(zhuǎn)移不明資金而卷入洗錢或幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的法律風(fēng)險中”。
案例分析：
騙子先以小額“返利”或“中獎”為餌獲取信任，再誘導(dǎo)受害者向“安全賬戶”轉(zhuǎn)賬所謂的“保證金”、“解凍金”或“稅款”，而那筆看似“到賬”的5萬元，極有可能是通過非法渠道獲取的涉詐資金，或是騙子利用技術(shù)手段偽造的虛假到賬記錄。
廣發(fā)銀行惠州分行溫馨提醒：
1、“天上不會掉餡餅”：任何以“打賞返利”、“幸運中獎”、“充值返現(xiàn)”為名，要求您先轉(zhuǎn)賬或提供驗證碼的，都是詐騙。直播平臺的官方活動不會要求用戶墊付任何資金。
2、“來路不明的錢是禍不是福”：對于賬戶內(nèi)突然出現(xiàn)的不明來源進(jìn)賬，務(wù)必保持高度警惕。這可能是不法分子利用您的賬戶進(jìn)行“跑分”洗錢。切勿擅自操作，應(yīng)立即聯(lián)系開戶銀行核實，并主動配合調(diào)查。
3、“保護(hù)賬戶就是保護(hù)自己”：請務(wù)必妥善保管好自己的銀行卡、身份證、手機及支付密碼，切勿出租、出借、出售任何個人金融賬戶。一旦被用于非法活動，您將可能面臨賬戶凍結(jié)、信用記錄受損，甚至承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任的嚴(yán)重后果。
銀行不僅是您財富的保管者，更是您資金安全的守護(hù)人。當(dāng)您對交易存疑時，請第一時間咨詢銀行工作人員。讓我們共同筑牢金融反詐防火墻，守好您的“錢袋子”。
