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演播廳 會(huì)議室
案例詳情：
近日，陳阿姨來(lái)到廣發(fā)銀行某網(wǎng)點(diǎn)，想查詢賬戶是否有一筆5萬(wàn)元到賬。大堂經(jīng)理小張查詢流水后告知并無(wú)該筆入賬，陳阿姨著急地拿出手機(jī)說(shuō)：“我在直播間學(xué)養(yǎng)生，給主播打賞了幾十元，王團(tuán)長(zhǎng)助理說(shuō)我是幸運(yùn)粉絲，平臺(tái)要給我發(fā)5萬(wàn)元推廣獎(jiǎng)金，短信也顯示錢已到賬。”
小張迅速意識(shí)到這是典型的“打賞返利”詐騙，當(dāng)即向陳阿姨剖析騙局：所謂的到賬短信只是詐騙分子發(fā)送的虛擬短信，下一步極可能以“激活獎(jiǎng)金”為由要求她繳納保證金，錢才會(huì)“真正到賬”。小張?zhí)嵝眩骸叭绻浜喜僮鳎坏ＷC金有去無(wú)回，還可能因收取、轉(zhuǎn)移不明資金而卷入洗錢或幫信罪的法律風(fēng)險(xiǎn)中。”陳阿姨聽(tīng)后恍然大悟，終止了后續(xù)操作。
案例分析：
騙子先以小額“返利”或“中獎(jiǎng)”為餌獲取信任，再誘導(dǎo)受害者向“安全賬戶”轉(zhuǎn)賬所謂的“保證金”“解凍金”或“稅款”，而那筆看似“到賬”的5萬(wàn)元，極有可能是通過(guò)非法渠道獲取的涉詐資金，或是騙子利用技術(shù)手段偽造的虛假到賬記錄。
廣發(fā)銀行惠州分行溫馨提醒：
1. 天上不會(huì)掉餡餅：凡是“打賞返利”“幸運(yùn)中獎(jiǎng)”“充值返現(xiàn)”要求先轉(zhuǎn)賬或提供驗(yàn)證碼的，一律是詐騙。直播平臺(tái)官方活動(dòng)不會(huì)要求用戶墊付任何資金。
2. 不明進(jìn)賬是禍不是福：賬戶突然出現(xiàn)不明來(lái)源進(jìn)賬，務(wù)必保持警惕，可能是“跑分”洗錢陷阱。切勿擅自操作，應(yīng)立即聯(lián)系開(kāi)戶銀行核實(shí)。
3. 保護(hù)賬戶就是保護(hù)自己：妥善保管銀行卡、身份證、手機(jī)及支付密碼，切勿出租、出借、出售個(gè)人金融賬戶。一旦被用于非法活動(dòng)，將面臨賬戶凍結(jié)、信用受損甚至承擔(dān)法律責(zé)任。
惠報(bào)全媒體記者伍磊
